长盛基金固收总监（长盛基金高管）

债券基金规模多少亿合适

1、债券基金规模多少亿合适？一般来说，5-10亿比较适合。这是因为基金的规模越大，分散债券违约的风险越好，且被清算的可能性越低，并且规模大的纯债基金收取的手续费比较少。当然，这也并不代表基金规模可以无限扩大，不然可能造成无法获取优质的债券而影响收益的情况。

2、亿以上比较合适。债券基金投资风险比货币基金要大，债券基金当中纯债券基金投资风险最小，其投资对象基本上全是债券，比较适合稳健型投资者购买，不过这类基金投资收益相对来说也会更小。

3、债券基金规模5亿-10亿合适。股市处于牛市时资金从基金市场流入股市，债券基金规模相对较小在5亿以上。而股市处于熊市时，情况相反债券基金规模就会变大，这时选择规模10亿以上的债券基金合适。在挑选债券型基金时，基金规模并不是最主要的考虑因素。

4、一般来说，债券基金的规模在5亿以上相对比较合适。另外股市处于牛市的时候，债券基金的规模可能相对较小，而股市处于熊市的时候，债券基金的规模就会变大，因此熊市的时候最好选择规模大于10亿的债券基金。当股市行情好的时候，资金就会从债券市场流入股市，那么债市就相对低迷，投资债券的收益将会下跌。

5、基金规模大的纯债基金，议价能力也更好，能够买到性价比更高的债券。一般来说，纯债基金最好选择基金规模5亿元以上的。通过这一步，就可以过滤掉一大半纯债基金。选择成立时间超过3年且业绩优秀的基金 基金历史业绩好自然是必须的，但是考察业绩的时间应该要有三年以上。

6、选基金规模适中的基金，通常规模在5-10亿之间都比较好。选择费用较小，基金收益率持续增长且稳定的基金。看债券基金投资的标的，标的债券最好在AA级以上。选择债券基金时不要只选择一只债券基金，可以多组合投资，不要将鸡蛋放在同一个篮子里。

基金卡玛比率什么意思解释

1、卡玛比率，如同夏普比率的进化版，它的计算公式简单明了：卡玛比率 = 区间年化收益 / 区间最大回撤。比如，A基金在上一年度实现了50%的年化收益，但在此期间的最大回撤幅度为25%。在这种情况下，A基金的卡玛比率为2，意味着投资者每承受1%的回撤，就能期待2%的潜在收益。

2、卡玛Calmar比率(Calmar Ratio) 描述的是收益和最大回撤之间的关系。计算方式为年化收益率与历史最大回撤之间的比率。Calmar比率数值越大，基金的业绩表现越好。反之，基金的业绩表现越差。计算公式十分简单，就是两个数字一除。

3、基金卡玛比率什么意思？卡玛比率，英文名是Calmarratio，描述的是基金收益与最大回撤之间的关系，也可以叫做单位回撤收益率。单位回撤收益率计算方法是：卡玛比率=区间年化收益率/区间最大回撤。从公式中就能看出，卡玛比率衡量的是，在购买基金时投资者承受每单位回撤能够得到的收益率水平。

4、卡玛比率是指基金的区间年化收益率与基金的区间最大回撤率之比。卡玛比率是衡量基金性价比的重要指标之一，卡玛比率越高、基金的性价比就越高。卡玛比率与夏普的区别？①、计算公式不同：卡玛比率 = 超额收益/最大回撤；夏普比率= (年化收益率 - 无风险利率) / 组合年化波动率。

5、卡玛比率 = 超额收益 / 最大回撤 这个看似简单的差异，却在实际应用中揭示了深远的含义。当我们观察全场主动基金的分布，会发现卡玛比率的箱型图中存在着众多离群值，原因在于它对最小风险的极端追求可能导致失真。

本人现有10万元闲钱,不知道用来干嘛!请各位出主意,怎么理财?

1、综合来说：目前有理财意识的人越来越多，相对的好的理财产品也非常紧俏，所以还是要常去银行咨询，这样有助于拿到第一手的理财信息。1 10万块闲钱，金额不算大，但是本身只有10万块闲钱的话，也有可能对自己来说算是一笔不算小的资金了，不知道用来干什么，想进行理财，重要的还是得考虑风险。

2、万元闲钱，如果能合理的投资理财也能产生较高的投资收益。按照目前的固收类理财产品来讲，无论是把这10万元资金定期存款还是购买国债或者投资各类低风险的基金理财，最多也仅仅是得到3%到4%左右的理财收益。

3、那么在选择理财平台的时候，你应该选择一些比较大的理财平台，比如银行、支付宝，等等，他们通过的理财产品都是有保障的理财产品，另外就算银行理财他也有一些高风险的理财项目，你需要自己做好判断再购买。 理财的至理名言是不要把所有鸡蛋放在一个篮子里，所以手里有闲钱，需要进行资产配置，分散投资。

4、所以如果有12万块钱闲钱，也没有短期负债的风险，那我们首先要选择投资。首先我们要保证这个10万块钱的投资项目没有高风险。或者来说，我们首先一个绝对风险很低的项目。

新年首例!这只基金募集失败还有基金成立未满一年就遭清仓式赎回怎么回事...

券商中国记者发现，在目前1000多只规模不足5000万元的迷你基金中，有不少是成立时间不足一年的“次新基金”。这些基金大多成立于2022年，当年遇上股债波折行情后规模迅速缩水，并于2023年初拉响规模预警，由此掀开了新的一年基金市场“新陈代谢”序幕。

一是资金规模不足导致清盘。这是1《基金法》进行规定的，开放式基金在其存续期满之后60个工作日内基金份额持有人数不足200人的时候，基金公司可以进行基金清仓，或者是在连续的60个工作日内不足5000万元，也是可进行清仓的，这个是基金清仓的主要是原因。二是新基金募集不达标，导致清盘。

基金清仓其实就是基金把投资组合中的所有权益类资产全部换成现金。 一般情况下，基金清仓都是对未来行情的不看好，或者产品到期等原因。 还有一种基金清仓就是个人投资者把所持有的所有基金赎回，全部换成现金。

基金清仓其实就是基金把投资组合中的所有权益类资产全部换成现金。一般情况下，基金清仓都是对未来行情的不看好，或者产品到期等原因。还有一种基金清仓就是个人投资者把所持有的所有基金赎回，全部换成现金。

流动性宽松利好债市

多位业内人士表示，近期债券类产品快速发行成立，与市场流动性宽松有一定关系，市场流动性重回合理宽松期利好债市。国寿安保基金表示，从中期来看，6月经济数据跳升后基本面对债券市场的支撑依然明确，且流动性保持宽松，中长端市场机会大于风险。

宽松的货币政策会使得流动性过剩，货币量增加，利率下降。由于债券是一种未来的现金流确定的证券，在折现以后得到其价格的。在利率下降以后，会使得折现率下降，所以，价格就变高。可转债是一种特殊的债券，但是兼有权益的性质。就是可以让债券持有人在公司表现好时分享公司的利益。

央行采取宽信用、宽货币的方式来确保企业复产，再加上部分资金流向股市，股市大盘指数上涨。相应的，利率降低则债券收益率也就下降，因此债券市场会出现震荡。总体来说，这利于改善商业银行和金融市场的流动性结构，保持市场流动性合理充裕。

个人养老金基金布局竞赛启幕?

以2022年末非货币基金规模排名来看，前十大公募机构均入围了2只或以上的个人养老金基金，拥有4只或以上个人养老金基金的机构，其规模排名则均在前30名以内。 西部证券在2月的一篇个人养老金跟踪报告中提到，当前我国公募个人养老金基金市场集中度高，而头部公司“具有较强的推动意愿、渠道能力及产品能力”。

月10日，2021中国居民退休准备指数调研报告发布会在北京“2021卓越竞争力金融峰会”举行，报告为政府制定和完善相应的养老保险制度与政策、企业了解员工的退休生活需求并据此制定和完善员工福利计划、个人制定和完善科学合理的退休养老计划提供参考。报告同时指出2021年中国居民退休准备指数是78，是9年来的最高水平。

目前，市场上的教育金保险产品主要有三种返还方式：第一种是保单生效日起，每年返还一定数额的生存金；第二种是从约定时间开始，每年返还一定数额的生存金，主要针对高中、大学阶段的教育费用；第三种是在约定时间一次性返还，不仅提供一定阶段的教育费用，还可提供创业金、婚嫁金、养老金等。