基金法的现状,基金法律法规重点归纳

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目录：

• 1、求《我国私募基金的现状与发展》毕业论文
• 2、美国共同基金市场的状况和特点如何？
• 3、期货基金的国内现状
• 4、如何写一篇关于中国基金业现状的论文
• 5、信托基金的国内现状
• 6、我国证券投资基金市场基本情况如何

求《我国私募基金的现状与发展》毕业论文

形成真正的资本约束机制，加强市场价格对于社会资源的引导和企业行为的约束，提高市场效率。中国资本市场的发展，难以脱离经济发展的整体水平和体制改革的总体进程。

建立健全市场化运行机制，发挥市场在资源配置中的基础性作用

一是发行体制市场化改革有待深化。虽然我国资本市场股票发行体制已经在一定程度上实现了市场化定价，但是现有发行体制仍然存在行政控制环节过多、审批程序复杂等问题。一方面，股票市场发行体制仍然采用行政色彩较浓的核准制，从发行人资格审查、发行规模乃至上市时间等方面，在很大程度上都由监管机构决定。在境外成熟市场上，股票发行普遍实行注册制，程序更为便捷和标准化，定价机制更加市场化。另一方面，中介机构、专业机构投资者在发行定价过程中的作用没有充分发挥。另外，债券市场发行机制存在诸多缺陷。由于不同部门制定的发行审批具体规则差别很大，从而造成不同债券产品的发行审批标准不同。企业债券发行审核体制总体上是沿用高度依赖行政审批的额度制。这些因素在一定程度上阻碍了债券市场的发展。由于国债交易市场流动性不足，收益率曲线不完整，导致债券市场的发行和交易均缺乏必要的利率基准，制约了债券市场市场化定价功能的有效发挥。

二是交易机制有待进一步完善，交易成本较高。中国股票市场至今缺乏做空机制，难以形成有效的套利机制，限制了市场价格发现功能的充分发挥，降低了股票市场运行的有效性。在市场深度和流动性成本指标方面，中国股票市场与境外主要市场相比还存在一定差距。以上海、深圳证券交易所市场与境外市场交易的价格冲击成本相比，中国股票市场的流动性成本不仅高于美国、英国、德国、日本等成熟市场，还高于印度、韩国等新兴市场。债券市场交易机制有待完善。目前，银行间债券市场老裂、交易所债券市场以及银行柜台债券市场相互连通不足，债券交易的流动性成本较高，效率较低。

三是登记结算的法规制度和风险管理体系有待完善。目前上海、深圳证券交易所的登记结算技术系统仍然相互独立，同一个投资者持有的证券分别登记在两个证券帐户内。这种相对分割的登记结算体系降低了股票市场的整体运行效率，增加了跨市场创新产品推出的技术难度。

四是市场分割降低了资本市场的有效性。目前中国股票市场分为国内A股市场、国内B股市场和香港市场（红筹股和H股），债券市场分为银行间债券市场、交易所债券市场和银行柜台交易市场。市场间相互分割，缺乏必要的套利机制，从而降低了中国股票市场和债券市场的有效性。

3、多渠道提高直接融资比重，多渠道吸引各类长期资金投资于资本市场

所谓多渠道是指包括股票市场、债券市场和场外市场在内的多个市场，发展这些市场有利于提高直接融资比例，减少经济对于银行间接融资的依赖。

2007年，随着股票市场和债券市场的快速发展，我国企业直接融资比例有了很大提高。统计显示，我国企业直接融资比例已超过10%，而之前旁穗几年都只有百分之几。如果将海外上市企业融资计算在内，我国直接融资的比例还会有所提高。但与发达国家相比，我国直接融资比例还比较低，尤其是债券融资相对于股权融资严重滞后。由于间接融资比例过高，增加了银行系统风险。因此我国需要提高直接融资比例，以平衡直接融资与间接融资关系。目前国际上日、德、美等发达国家企业直接融资比重已分别达到50%、57%、70%。

目前我国多层次资本市场建设已经开始提速。中国证监会正加快创业板市场建设，形成更有效率的场外交易市场，稳步推进金融衍生品市场建设，建立适合中国国情的多层次市场体系。我国已经全面完成创业板市场规则、技术及人员等各项筹备工作，创业板市场已经进入实质性筹设阶段。创业板市场的推出将会使我国资本市场向多层次资本市场的发展方向迈出一大步。

一运含卜个成熟而又发达的资本市场至少应该包含以下几点。一是要有一个发达的多层次证券交易市场，既包括场内证券交易市场（目前的沪深证券交易市场），还包括场外交易市场、柜台交易市场、直接的产权转让交易市场等多层次、多形式的资本交易市场。在场内交易市场内部，又包括主板和创业板市场在内的证券集中竞价交易、大手交易、非流通股转让等若干交易平台。二是要有一个发达的债券交易市场，要采取措施进一步促进银行间债券市场和交易所债券市场的互动，推动场内外市场的融合，从而提高我国债券市场整体动作效率和流动性；还应进一步丰富债券交易品种，加快发展公司债市场。三是要有一个发达的期货市场，既包括商品期货市场，也包括金融期货市场等。

加快多层次资本市场建设既是资本市场自身发展的需要，也是实现国民经济可持续发展的长远要求。一个多层次、内涵丰富的资本市场是我国的企业融资结构安排、国民经济的可持续发展提供新的强大动力，也是我国资本市场发展的重要标志。在满足不同企业的不同融资需求的同时，为越来越多投资意识觉醒的投资者提供更多的投资渠道。可以预见，随着股票市场、债券市场、期货市场及各种衍生品市场的不断发展完善，随着创业板市场、柜台交易市场的逐步建立，一个适合我国国民经济发展需要的、多层次资本市场将能够在市场资源配置中发挥更大的作用，从而为企业融资和投资者投资提供更好的服务。

4、促进证券期货机构和有效竞争格局的形成，提升市场各参与主体的竞争力

随着中国资本市场逐渐发展、成熟，证券期货经营机构的发展也将进入新的时期。促进证券公司、基金公司、期货公司等机构更加规范化和国际化，完善治理结构，健全激励机制，提高管理、服务和风险控制水平，培育出大批既了解国际运作、又服务于中国经济需求的专业人才。增强证券公司的各项主要业务能力，形成依托于本土市场的较强的全球竞争力。证券公司的盈利模式应更趋多元化，增强抗风险能力。

全面发展以基金管理公司为主的资产管理机构，使中国资本市场成为以机构投资者为主的市场。大幅增加基金规模，丰富基金类型及品种。使中国资本市场成为以机构投资者为主的市场，出现具有国际竞争力的资产管理机构。在资本市场不断发展壮大的背景下，大力发展会计师事务所、律师事务所、评估师事务所、评级公司等其他证券期货服务机构，使其运营、管理更加规范，专业化程度和执业水平显著提高。

美国共同基金市场的状况和特点如何？

美国共同基金市场的状况和特点如何？

美国的共同基金出现于1924年。1950年时共同基金资产仅25亿美元，1990年时已增至10 669亿美元，1997年更上升为44 897亿美元，约占当年全球共同基金资产的62．7％。至1998年4月，共同基金资产己突破50000亿美元。基金数目则由”勿年的98只增加到1997年的6778只，约占当年全球共同基金数目的19．6％。基金股东账户数则由1950年的90万增加到1996年的1．36亿。1997年，美国有37．4％的家庭拥有共同基金，授资于基金的资产约占其金融资产的三分之一。目前，美国共同基金市场不论在基金数量、投资者人数，还是在基金资产总值上，部高居世界第一。

美国共同基金市场有以下几个特点。

（1）基金法规完善。美国基金业由证券与交易委员会（SEC）监管。包括银行在内的任何机构从事基金业务都必须获得美国证监会认可，并遵守基金法规。美国的基金法规主要包括1940年的《投资公司法》、〈投资顾问法〉．1933年《证券法）和1934年《证券交易法》等。美国基金法规非常严密、周全，在答启李一定程度上促进了基金业的发展。

（2）以公司型基金为主，1940年后，根据《投资公司法》．美国的共同基金均要求以公司形式注册。每个基金在法律意义上都是一个具备法人资桔的公司，有其董事会和股东，股东就是共同基金的持有者。

（3）以开放式基金为生，30年代大萧条中，封闭式基金的投资者损失渗重，大部分被终止或改造为开放式基金。此后美国的开放式基金迅速发展，封闭式基金逐渐萎缩。目前美国以开放式基金为主（旁数1997年约清迟占93；5％）。共同基金一般也仅指开放式基

（4）种类繁多。美国共同丛金数目之多，种类之全，规模之大。是其他忏何同家和地区都不可比拟的。投资者可以根据其对某金投资目标、方向和性质的不同偏好在6（］m多只共同基金中选择。曾有人称，在美国，你有什么样的投资目标，就有什么样的投资基金适应你。

（5）为投资者提供全面便捷的服务。在美国，共同基金的发展已相当成熟。金融创新的促进以及现代电讯设备的使用，使基金为投资者提供服务的全面性于其他闰家和地区。主要的服务包括提供投资顾问服务、基金间交易账户和支票服务等。

期货基金的国内现状

期货公司分类监管评审结果出炉，国内期货公司依据评分结果被归于5类11个级别。获得高分的期货公司将在业务扩展和创新方面获得更多的政策支持。这意味着，市场广泛预期的国内阳光化期货基金有可能在部分优质期货公司平台上得到发展。 中国已成为全球最主要的大宗商品消费国。在商品期货市场中，中国的有色金属和农产品（000061 股吧,行情,资讯,主力买卖）期货成交量已位列世界前茅。

但由于制度发展的滞后，中国受监管的商品期货基金仍然缺位。这使得国内商品期货市场的价格发现机制存在缺憾，也使得中国商品期货市场的定价影响力受到了限制。期货公司分类监管的推进，使得期货基金的出现具备了更为充分的条件。不过，期货基金业务的开展还需要对现行《期货交易管理条例》以及《期货公司管理办法》进行相应的修订，或出台监管期货资产管理业务的具体法规。即便如此，我们依然能从海外的成功经验中找到中国商品期货基金的发展路径。商品交易顾问(Commodity Trading Advisor，CTA)和商品基金经理(Commodity Pool Operator,CPO)是目前海外最为普遍的商品及衍生品资产管理模式。CTA直接或间接地为客户提供期货和期权投资建议以获得盈利，同时包括了对于客户账户的授权操作；CPO负责投资于期货和期权的资金池的募集与运营。在国内不少地区已经出现了公司形式的、规模可观的机构化商品投资机构，但分布广泛、资金规模较小的“工作室”在数量上占有了绝对优势。这类带有“管理账户”性质的“工作室”在客户的账户中进行操作，并通过约定的利润分成获得收益。这种期货“工作室”事实上已有了CTA的雏形。此外，与此前一些期货公司所进行的尝试相类似，未来与期货公司有合作关系的券商与信托公司可以向投资者募集资金，再交由期货子公司负责具体投资操作。因此，在一定程度上，未来期货公司负责资产管理业务的子公司能够发挥CTA的交易以及CPO的运营职能，而信托等合作方能够执行CPO的资金募集功能。对于长期单一敏液掘依赖经纪手续费的期货公司而言，在风险隔离的条件下，新业务无疑能带来更广阔的盈利空间。更重要的是，机构和个人投资者将有希望通过新的商品期货资产管理业务获得介入商品市场的便利途径。而更进一步的考虑在于，由期货公司发起成立的商品期货基金是否会成为未来中国商品期货市场中的主体？这还有很多不确定性。《合伙企业法》中的有限合伙制度能够为“期货公埋隐司系”以外的民间期货私募基金带来法律支持。有限合伙人制度中有限合伙人以其认缴出资额对合伙债务承担有限责任；普通合伙人对合伙债务承担无限责任。这能够结合有限合伙人的资金优势和一般合伙人的管桥核理优势，又使得风险可控。未来更多民间主导的商品期货基金也能基于这一制度规范自身的发展，但前提是有限合伙制下的商品期货基金还需要国家法律给予进一步规范。

如何写一篇关于中国基金业现状的论文

基金在中国发展时间才十多个年头，现在也出现不少问题，如基金经理人才流失严重问题；基金公司制度问题：目前国内宽蠢的基金公司都是契约型，还没首巧返有公司型基金者饥，怎么向这个方向探索也是一个新命题；基金类型越来越多样化，怎样客观地对基金进行业绩评价，国内刚出台基金评价的试行办法。可以从其中挑选自己感兴趣的命题。另外可以到腾讯、金融界一些网站的基金频道多看一下基金行业方面的新闻，了解基金行业的现状和问题。

信托基金的国内现状

我国信托财产来源呈现“一降两升”趋势

从我国传统信托财产来源来看，主要分为单一及集合资金信托。单一资金信托的委托人通常是机构，风险较大，贷款运用型所占比例更高;集合资金信托的委托人则大多自然人，信托公司起主导作用。具体区别如下：

在信托财产来源上，2015-2021年间持续呈现“一降两升”趋势，即单一资猜握金信托规模和占逗凯比大幅下降，集合资金信托规模和占比稳山兆唤定提升，而管理财产信托规模和占比则大幅上升。到2021年底，信托来源结构已发生实质性变化。截至2021年底，单一资金信托占比较2015年下降35%，降至22%;集合资金信托占比较2015年上升19%，升至52%，成为占比最高的信托资产来源;管理财产信托占比较2015年上升17%，占比达27%。

单一资金信托产品先升后降

2015-2021年，受政策压降因素影响，全国单一资金信托资产规模呈先上升后下降趋势。2021年底，单一资金信托规模降至4.42万亿元，比上年末下降1.72万亿元，降幅达28.00%。

集合资金信托产品保持增长趋势

集合资金信托规模近三年来保持增长态势。2021年底，集合资金信托规模增至10.59万亿元，比上年末增长4.13%;占比提升到51.53%，比上年末上升1.89个百分点。与2017年9.91万亿规模和37.74%占比相比，集合资金信托四年间规模总计增长了6.91%，占比总计提升了13.79个百分点，规模和占比自2019年以来在三大信托来源中均一直稳居第一，成为调整以来稳定信托业发展的主导力量。2022年第一季度，集合信托产品发行规模为3591.27亿元，较2021年第一季度同比下降49.36%。。

管理财产信托产品波动变化

2015-2021年，全国管理财产信托资产规模呈波动变化态势。2021年底，管理财产信托规模增至5.54万亿，比上年末增加了1.36万亿，增幅高达32.53%。

—— 更多本行业研究分析详见前瞻产业研究院《中国信托行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》

我国证券投资基金市场基本情况如何

基金市场整体发展情况及发展空间 中国的证券投资基金初创于20 世纪90 年代初期,规范于90 年代末 期,在短短的十余年里,中国证券投资基金从无到有,经历了初创到规范、规 范与发展并重的历程。 在经历了从无序到法治化建设，走过从封闭先行到开放式为主的历程 之后, 我国基金业的发行在规范化的路程上逐步进入规模与资产规模快 速增长的通道，基孙皮粗金的发行规模与资产规模不断扩大。1998 年3 月，“基 金开元”和“基金金泰”两只封闭式基金的成功发行拉开了中国证券投资基 金试点的序幕。而从2001 年8 月年到现在，我国总共发行了786 只开放 式基金，发行总规模达23708.9814 亿份；封闭基金则发行了59 只，首 次发行和扩募配售的总规模则达到 964 亿份。随着规模的增加，证券投 资基金在我国国民经济、证券市场以及人民的资产配置中的地位逐步提 高，证券投资基金为广大中小投资者拓展了投资渠道，增加的资产收入的 渠道。

同时，我国基金业在规范化发展过程中逐步展现处如下几个特点：

（一）开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。l998 年底，我国有6 只封闭式基金，总发行规模为120 亿元,中国当时还没有 开放式基金；但是随着时代的变化，封闭式基金的时代逐渐变为开放式基 金的时代，不仅到期的封闭基金转换为开放基金，随着中国投资者对基金 了解程度的加深和中国资本市场的进一步发展，中国的开放式基金开始有 了一个迅猛增长，截止到2010 年9 月30 日，我国共有基金证券投资基 金652 只，净值总额合计约为 24135 亿元。在652 只基金中，有 38 只 封闭式基金，基金净值总额约 1206 亿元；有 614 只开放式基金，净值 总额合计约22929 亿元，占全部基金净值总额的95.00%，占有绝对的优 势。

（二）中国基金业对外开放的步伐越来越快。这主要表现在两个方面： 一方面，中外合资基金管理公司从无到有、数量逐渐增加。截至2010 年 12 月，我国已有基金管理公司62 家，其中中外合资基金管理公司36 家， 占全部公司的58%。另一方面，2006 年中国基金业也开始了国际化航程， 目前获得合格境内机构投资者资格(QDII)的国内基金管理公司可以通过 募集外币基金投资国际市场，各家基金公司基金通过在全球范围内科学配 置资产，来获得风险尽可能的分散高额的回报。

（三）中国基金业的制度正在逐步规范化的路程上趋于稳定;在激烈 竞争中，基金公司的的公司化治理也逐步趋于稳定。今年既是基金扩容的 一年,又是制度创新和产则镇品创新之年,国家立法机关和中国证监会正在积 极推动《证券投资基金法》的修改，本次《基金法》的修改意义重大，它 将扩展基金行业发展的法律空间，为行业的发展创造更为有利的制度环 境。多元化的基金管理公司股权结构、多种基金组织形式等促进行业创新 发展的制度安排，有望在本次修法中得以体现。在这样的大环境下,基金 公司的快速发展逐步趋于稳健的常态。2010 年是基金业的创新之年。既 是制度创新之年，也是产品创新之年。国家立法机关和中国证监会正在积 极推动《证券投资基金法》的修改，本次《基金法》的修改意义重大，它 将扩展基金行业发展的法律空间，为行业的发展创造更为有利的制度环 境。多元化的握铅基金管理公司股权结构、多种基金组织形式等促进行业创新 发展的制度安排，有望在本次修法中得以体现。

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