息差与汇率（汇率利差）

日本汇率为什么一直降

日本本国出口企业经营恶化随着国际大宗商品价格持续上涨，日本进口额不断攀升：虽然日元贬值有利于日本增加经济的效益。但有很多人认为，目前情况下他们单单靠扩大出口减少经常项目逆差的效果已明显降低。而且我们要知道油价高企叠加日元贬值，促使了美元需求暴增、大量资金流出日本。

其次，日本国内政策也是日元暴跌的关键因素之一。例如，日本政府可能会采取宽松的货币政策来刺激经济增长，这包括降低利率和增加货币供应。这些政策可能导致日元贬值，因为它们降低了持有日元的吸引力，并增加了市场上日元的供应量。此外，货币对之间的相对价值变化也会影响日元汇率。

日元的贬值受到多种因素的影响，以下是其中的一些主要原因：货币政策：日本央行长期以来实行宽松的货币政策，旨在通过增加货币供应和降低利率来刺激经济增长。这种政策导致了日元的贬值，因为更多的货币供应导致日元的购买力下降。

四是日本政府实施的经济政策不利于日元的增值，日本政府采取的经济政策，如采取放水政策，降低出口税率，减少企业税收，都会导致日元贬值，从而使日元兑换美元的汇率下降。五是日本贸易逆差扩大，日本贸易逆差扩大，导致外国投资者减少，从而导致日元汇率下跌，从而导致日元贬值。

可以说，日元汇率从暴涨到暴跌，实际上是各种内外因素、政治经济因素发生重大变化的结果。日元贬值降低了日本在兑换成美元和亚洲国家货币后的出口价格。对亚洲国家而言，这意味着虽然国内产品相对于日本产品的竞争力在需求方面恶化，但从日本进口产品的价格在供给方面下降。

急急急,远期汇率计算

远期汇率，计算的是价格问题，仅仅涉及到利率差。

你这个是interest rate parity吗？和SWAP没有关系吧？如果要swap还差很多信息啊。我是这样理解的，USD的120天汇率是0.025*120/365，KRW的120天汇率是0.04*120/365。

如果如投机商预测，汇率暴涨，那么，我们来计算（假设投机商只投机1欧元，且不考虑利息问题）：1欧元 （第一步：即期市场买入美元）= 2550 美元 （第二步：按照远期合约买入欧元）= 0.9296 欧元 （第三步：在市场上卖出欧元）= 4409 欧元。可见每投机一单位欧元 获得0.4409 欧元。

中美息差是什么

中美息差，指的是中美两国之间的利率差异。详细解释如下：中美息差主要体现在两国间不同投资回报的利率水平上。 由于两国经济状况、货币政策、金融市场发展程度等因素的差异，使得两国间的利率水平存在差异。这种差异对于国际资本流动、汇率以及两国经济交流都具有一定影响。

顾名思义，它指的是中国与美国的市场利率之差，即把中国的国债收益率减去美国的国债收益率。鼎信汇金陈浩老师解读，在实际使用中，用中美十年期国债收益率之差来计算中美长期利差的做法比较常见 当中美利差差值越大时，意味着在中国获得的利息会更多，资金留在我国意愿会更强。

目前人民币年利率是25%（换算成隔夜拆借利率在0.8%左右），美国联邦基金利率（隔夜拆借利率）是0-0.25%，中美隔夜息差在0.55%-0.8% 。简单的比方就是说如果能从美国贷款存到中国银行，每天可以赚到0.55-0.8%的收益且完全无风险（除非银行倒闭）。