远期汇率的计算怎么算呢,远期外汇准备金是什么意思

远期汇率的计算怎么算呢

远期汇率=即期汇率+即期汇率×（B拆借利率－A拆借利率）×远期天数÷360

远期汇率的计算

远期汇率的计算公式是国际金融市场上比较重要和有用的一个计算公式。通过计算公式

可以发现：A/B货币对于远期汇率与A、B这 两种货币汇率的未来变动趋势没有一点关系，远期汇率贴水（低于即期汇率）并不代表这两种货币的 汇率在未来一段时间会下跌，只是表明A货币的利率高于B货币的利率。

同样，远期汇率升水也不代表货币汇率在将来要上升，只是表明A货币的利率低于B货币的利率。远期汇率只是与A、B 这两种货币的利率和远期的天数有关。掌握这点对运用远期业务防范汇率风险十分有用。

远期汇率＝即期汇率+升水或－贴水（注：小/大为升水，大/小为贴水）一个月远期汇率为：56/45

由远期汇率可知一个月后美元贴水，所以：

一个月后远期汇率为 USD/JPY=(116.34-0.56)/(116.50-0.45)=115.78/116.05

相比之下，美元贬值，日元升值。

三个月后照样美元贴水，按同样方法计算即可。

远期外汇准备金是什么意思

远期外汇准备金即远期售汇风险准备金，在售汇买卖过程中，买卖双方达成售汇买卖协议后，买卖双交签署协议，约定未来某一个具体的时间以某一价格买卖售汇的金额就是远期售汇风险准备金。

银行每出售一笔外汇需要向央行上缴一定的准备金（远期售汇风险准备金＝上月远期售汇签约额×风险准备金率），目前远期售汇风险准备金是20%。

如果某银行上个月的远期售汇签约额是1000亿美元，那么这个月需要上缴的准备金是200亿美元，1年之后央行会把这200亿美元的准备金解冻归还给银行。

远期购汇什么意思

中国银行（以下简称“中行”）开办贷款还本付息项下远期购汇业务，旨在协助其借款人防范外汇汇率风险，按时足额还本付息；购汇款项只能用于归还中行外汇贷款本息，不得挪作它用。

正常情况下，远期购汇汇率和SELL-BUY掉期的远端汇率是相同的，都是远期买入美元，采用相同的汇率，就是你指的银行远期卖出价。